AML/KYC Policy

MarketSXP AML/KYC политика

  1. ВВЕДЕНИЕ

Политика по борьбе с отмыванием денег и политика Знай своего клиента (политика “AML/KYC”) MarketSXP (SXP LTD), номер компании SC614304, зарегистрирована Academy House, Shedden Park Road, Kelso, Roxburghshire, Scotland, TD5 7AL («мы», «Наш», «нас» или «Компания») создается для предотвращения и уменьшения возможных рисков вовлечения Компании в незаконную деятельность и для обеспечения возможности выполнения Компанией своих правовых и нормативных обязательств в этой области (если таковые имеются, где это применимо) , Настоящая Политика AML/KYC может периодически изменяться и обновляться Компанией, чтобы обеспечить соблюдение любого применимого законодательства и мировой практики AML/KYC.

  1. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Политика AML/KYC компании охватывает следующие области:

  • Процедуры идентификации KYC/AML
  • Текущий мониторинг пользователей
  • Санкционированные и запрещенные юрисдикции
  • Ведение учета
  • Инспектор по противодействию отмыванию денег (MLRO)
  • Повышение квалификации
  1. ПРОЦЕДУРЫ ИДЕНТИФИКАЦИИ KYC/AML

Перед тем, как разрешить или заключить сделку с пользователем, от имени или по поручению Пользователя или предоставить какую-либо услугу пользователю, Компания будет:

  • идентифицировать Пользователя и проверять личность Пользователя на основе документов, данных или другой информации, основанной на надежном и независимом источнике;
  • если существует бенефициар по отношению к Пользователю, определять бенефициарного владельца и принимать разумные меры для проверки личности бенефициарного владельца;
  • для идентификации Пользователя, который является физическим лицом, Компания будет собирать информацию от Пользователя, включая, помимо прочего, его полное имя, дату рождения, гражданство, место жительства, адрес электронной почты и тип документа, удостоверяющего личность. Компания проверит личность пользователя с помощью таких документов, как его национальное удостоверение личности, паспорт и / или водительские права и счет за коммунальные услуги.
  1. ПОСТОЯННЫЙ МОНИТОРИНГ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

Компания оставляет за собой право постоянно отслеживать с учетом риска деловые отношения с Пользователем (в зависимости от обстоятельств) путем:

  • периодически проверять документы, данные и информацию, полученные Компанией, для обеспечения актуальности таких документов, данных и информации;
  • проведения надлежащего контроля Транзакций и действий, осуществляемых Пользователями, для обеспечения того, чтобы они соответствовали знанию Компании о бизнесе и профилях рисков Пользователя, а также для обеспечения того, чтобы такие Транзакции и действия соответствовали знаниям Компании о источнике средств Пользователя и источник благосостояния Пользователя;
  • выявление транзакций, которые необычайно велики по сумме или имеют необычный характер и не имеют явной экономической или законной цели.

Во избежание сомнений, Компания может проводить постоянный мониторинг Пользователей, чтобы гарантировать, что любые Транзакции, равные или превышающие 10 000 евро (или эквивалент в любой другой валюте), будут подвергаться Расширенной надлежащей проверке клиента в отношении источника средств и источника благосостояния пользователя.

Для постоянного отслеживания деловых отношений с Пользователем (в зависимости от обстоятельств) Компания может выполнить проверку файлов, чтобы убедиться, что хранящаяся информация о Пользователе актуальна, и что сохраненные идентификационные документы все еще действительны. Кроме того, на более частой основе Компания может также отслеживать транзакционную активность для выявления любых нарушений или деятельности, которая выходит за рамки и предусмотренные нормы.

В качестве второго этапа защиты, MLRO будет проводить проверки, чтобы гарантировать, что регулярный и эффективный постоянный мониторинг действительно используется, и гарантировать, что нерегулярные или подозрительные действия эффективно контролируются.

  1. САНКЦИОНИРОВАННЫЕ И ЗАПРЕЩЕННЫЕ ЮРИСДИКЦИИ

Компания объединилась с ведущим поставщиком электронных данных для выполнения регулирующих обязательств в соответствии с режимом финансовых санкций Сент-Люсии. Компания будет (с помощью консультантов и поставщиков услуг, когда это необходимо) составлять и поддерживать следующие списки юрисдикций: (i) Санкционированные юрисдикции (любая страна или территория в той мере, в которой такая страна или территория является объектом любых санкций, наложенных Организацией Объединенных Наций, Соединенными Штатами и / или Европейским Союзом) (ii) Запрещенные юрисдикции. При определении перечня санкционированных юрисдикций, запрещенных юрисдикций Компания принимает во внимание списки, выпущенные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FAFT) и другими организациями, издающими инструкции, касающиеся адекватности законодательных мер, принятых юрисдикциями в отношении отмывания денег, финансирования терроризма и прозрачности.

Пользователи, которые (i) являются резидентами или местожителями, или (ii) имеют источник благосостояния или источник средств, связанный с санкционированной юрисдикцией и / или запрещенной юрисдикцией, не будут приняты в качестве клиентов Компании.

Компания будет (и всегда будет сохранять за собой право) проверять Пользователя на постоянной основе, чтобы гарантировать, что такой Пользователь не является санкционированным лицом из санкционированной юрисдикции и / или лицом из запрещенной юрисдикции.

Пользователи, которые (i) являются резидентами или местожителями, или (ii) имеют источник благосостояния или источник средств, связанные с юрисдикциями с высоким риском, подлежат дополнительным проверкам и мерам со стороны Компании.

При проведении проверок Компания будет использовать программное обеспечение, позволяющее проводить всестороннюю проверку, и которое охватывает все меры, которые Компания обязана соблюдать.

В дополнение к вышеупомянутым мерам мы интегрированы с крупнейшей базой данных политически значимых лиц (PEP), а также с данными членов их семей. Всякий раз, когда клиент идентифицируется как PEP, применяются усиленные меры должной осмотрительности, для установления или продолжения деловых отношений с таким клиентом необходимо одобрение высшего руководства.

  1. ВЕДЕНИЕ УЧЕТА

Компания будет вести (а) записи о транзакциях, включая, но не ограничиваясь, характером транзакции, суммой транзакции и ее валюты, датой совершения транзакции, стороны транзакции в течение пяти (5) лет, начинающихся с даты завершения транзакции или для такого другого минимального периода, который может потребоваться в соответствии с действующим законодательством; и (б) другую информацию, собранную Компанией для целей AML/KYC, в течение всего срока действия деловых отношений с Пользователем и в течение десяти (10) лет, начинающихся с даты прекращения деловых отношений с Пользователем, или на такой другой минимальный срок, который может потребоваться в соответствии с действующим законодательством.

От Компании может потребоваться сотрудничество с государственными органами на территории Сент-Люсии или за пределами указанной территории, поэтому Компания может быть обязана раскрыть любую информацию о Пользователе указанным органам, в частности, FIA (Financial Intelligence Authority ).

  1. ИНСПЕКТОР ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ

Инспектор по противодействию отмыванию денег («MLRO») — это лицо, должным образом уполномоченное Компанией, в обязанности которого входит обеспечение эффективной реализации и применения Политики AML/KYC. MLRO несет ответственность за надзор за всеми аспектами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. После назначения такого сотрудника все наши сотрудники будут сообщать MLRO о любых подозрительных действиях или поведении.

MLRO имеет следующие обязанности:

  • Получать сообщения о любых подозрительных действиях или поведении от наших сотрудников;
  • Предоставлять отчеты о подозрительных операциях властям;
  • Улучшение, обновление и поддержание политик и процедур AML , включая новые или измененные правила на разных рынках;
  • Мониторинг, выявление и расследование подозрительных действий, в то же время быстрое внедрение правильных процессов для смягчения таких случаев;
  • Поддержание и улучшение инструментов, которые проверяют, анализируют и сообщают о подозрительной AML и мошеннической деятельности;
  • Действие в качестве контактного лица для местного регулятора;
  • Обеспечение соответствия Компании всем применимым требованиям;
  • Создание и поддержание эффективных систем и средств контроля для соответствия применимым требованиям и стандартам в рамках системы регулирования;
  • Консультирование руководства Компании по всем применимым законам, положениям, правилам и стандартам;
  1. ПОВЫШЕНИЕ КВАЛИФИКАЦИИ

Компания поддерживает постоянную программу обучения сотрудников, чтобы сотрудники были надлежащим образом обучены процедурам AML/KYC. Соблюдение персоналом этой политики будет контролироваться на регулярной основе, чтобы гарантировать, что Компания придерживается нормативов в соответствии с законодательством и нормативными актами о борьбе с отмыванием денег в Сент-Люсии.